2024年2月5日，客戶李先生到興業(yè)銀行濟南分行轄內日照營業(yè)網點辦理開卡并開通手機銀行大額轉賬業(yè)務。在了解開卡用途時，客戶回答用于日常存取款，因自己做生意，日常流水較大，故要求開通大額轉賬，工作人員詢問是否有營業(yè)執(zhí)照，并請出示日常流水以便核查，客戶閃爍其詞，稱營業(yè)執(zhí)照非本人名字開立，且流水一般都是財務處理，自己未經手，拿不出任何證明材料。且溝通回答期間，客戶一直在用手機與他人交流，疑似有他人教給客戶如何回答工作人員的核查問詢，這立即引起銀行工作人員的警覺。經工作人員進一步溝通，告知客戶銀行卡出租出借出賣的風險，客戶才緩緩道出，自身并無開卡需求，是受他人委托開戶。銀行工作人員提示客戶銀行卡和手機銀行只能本人使用，卻引得客戶情緒激動，不僅執(zhí)意要開戶并開通手機銀行大額轉賬功能，還揚言不辦理就投訴。
為防止客戶遭遇金融風險，該網點立即啟動了投訴應急預案流程，對客戶進行多番安撫，但客戶拒不配合。銀行工作人員隨即與市反詐中心取得聯系，核實該客戶是否存在異常行為。經市反詐中心核查發(fā)現，該客戶近期在移動、聯通、電信開通了多張手機卡，并在多家銀行新開立個人賬戶，行為極其異常。接到反詐中心反饋后，銀行工作人員當即中斷為其辦理開戶業(yè)務，后經銀行工作人員以及反詐中心民警的多番告誡下，客戶終于意識到出賣出借卡的風險，在民警的陪同下，逐一進行銷戶。
這個案例說明了：銀行在辦理業(yè)務的過程中，工作人員要時刻保持警惕和謹慎，關注客戶的異常行為和情緒變化，為每一位到網點辦理業(yè)務的客戶，要盡到宣傳責任，讓客戶清楚了解合規(guī)用卡的重要性，有效的保護客戶的資金安全，避免風險和損失的發(fā)生。(王巧)
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